Как провести финансовый анализ как профессионал за 4 шага

Когда я недавно спросил на SaaSOpen: «Кто ненавидит заниматься финансами?», почти все в зале подняли руки.

Тем не менее — если бы ваша компания была живым, дышащим организмом, её финансовые отчёты были бы показателями жизнедеятельности. Их мониторинг демонстрирует финансовое состояние, производительность и будущее вашего бизнеса. Без этого никуда.

Вести бизнес в 2025 году становится не проще. По данным Gartner, финансовые директора сталкиваются с замедлением роста доходов, ростом затрат и трудностями в поиске квалифицированных специалистов в области финансов. Независимо от того, являетесь ли вы основателем или руководителем финансового отдела, необходимо быстро принимать взвешенные решения.

Вот почему мы подготовили руководство по проведению финансового анализа, даже если финансы — не ваша любимая тема.

Этот 4-шаговый план поможет вам разобраться во всём необходимом: подготовка финансовых отчётов, отслеживание показателей и многое другое. И с Fuelfinance у вас не будет необходимости делать это в одиночку.

Давайте разберёмся, как вы можете провести анализ финансовой отчётности, как опытный финансовый директор.

Как провести финансовый анализ за 4 шага

Нет необходимости делать всё вручную, когда существует множество решений для финансового управления, которые помогут вам сэкономить время и избежать ошибок в финансовом анализе.

Вот как это сделать с помощью Fuelfinance, облачного инструмента для финансового прогнозирования, который действует как ваш личный аутсорсинговый финансовый директор.

Подготовьте отчёты о финансовой отчётности

Прежде чем вы сможете приступить к анализу финансовых отчётов, вам необходимо подготовить свои отчёты о финансовой отчётности. Это первый ключевой шаг в понимании того, как провести финансовый анализ с ясностью и точностью.

Вы можете сделать это вручную или с помощью бухгалтерского программного обеспечения, такого как Xero или QuickBooks, но гораздо эффективнее будет использовать универсальный финансовый инструмент, такой как Fuelfinance, который может предоставить вам больше информации и более высокий уровень автоматизации.

Читайте также:****5 лучших интеграций с QuickBooks для улучшения управления финансами

Fuelfinance — это ваш источник достоверной информации обо всех финансовых и операционных данных — объединяет информацию из вашей CRM, бухгалтерского программного обеспечения, ERP и многого другого. Вместо того чтобы переключаться между платформами или работать с электронными таблицами, вы получаете централизованный доступ к финансовым данным вашей компании на настраиваемой панели управления.

Вот наиболее важные финансовые отчёты, которые вы можете сформировать с помощью нескольких кликов через наше программное обеспечение для финансовой отчётности:

Отчёт о прибылях и убытках (P&L): в этом отчёте описываются доходы, затраты и расходы вашей компании за определённый период. Он рассчитывает ключевые показатели эффективности, такие как доход, валовая прибыль, операционная прибыль, операционные расходы и валовая прибыль. Fuelfinance генерирует подробные отчёты о прибылях и убытках, используя метод начисления, что даёт вам более чёткое представление о прибыльности с течением времени.
Читайте также:****Как рассчитать операционную прибыль: шпаргалка от Fuelfinance
Денежный поток: это показывает фактическое движение денег в вашем бизнесе и из него по трём ключевым отчётам: операционному, инвестиционному и финансовому. Отчёт о движении денежных средств показывает ликвидность вашего бизнеса и способность выполнять финансовые обязательства. Fuelfinance упрощает это, автоматически отслеживая притоки и оттоки денежных средств, то есть полученные и потраченные деньги.
Читайте также:****Прогноз движения денежных средств и планирование
Балансовый отчёт: этот отчёт даёт представление о финансовом положении вашей компании на определённый момент времени. В нём перечислены все активы (например, денежные средства, запасы и оборудование) и обязательства (например, кредиты и кредиторская задолженность). Fuelfinance получает данные напрямую из интегрированных систем и выявляет расхождения с помощью обнаружения аномалий до того, как они станут проблемами.
Читайте также:****Как спрогнозировать балансовый отчёт

Мы также предлагаем функцию автоматического создания отчётов, которая генерирует финансовые отчёты за любой период. Используйте простую подсказку — без электронных таблиц или ручных расчётов — и наша платформа автоматически создаст отчёт, который вам нужен, готовый для более глубокого анализа или презентации.

Вот несколько ценных советов по подготовке отчётов о финансовой отчётности:

Убедитесь, что финансовые отчёты вашей компании всегда актуальны. Наше программное обеспечение для финансового анализа консолидирует финансовые данные из вашей CRM, бухгалтерских инструментов и ERP, поддерживая точность ваших финансовых отчётов с минимальными усилиями с вашей стороны.
Вам не нужно быть финансовым аналитиком, чтобы понимать финансовое положение вашей компании. Повышайте свою финансовую грамотность с помощью наших ресурсов, которые помогут вам разобраться в таких терминах, как признание доходов. А если вы клиент, вы получите неограниченный доступ к инструментам искусственного интеллекта для финансов и выделенному финансовому менеджеру, который может провести вас через отчёт о доходах, балансовый отчёт или отчёт о движении денежных средств в любое время, когда вам это нужно.
Следите за своим денежным коридором. Этот показатель говорит вам, сколько месяцев операционных денег осталось у вашего бизнеса. Калькулятор Fuelfinance Startup Runway помогает вам отслеживать его еженедельно, чтобы вы могли принимать более быстрые и разумные финансовые решения.

Эти небольшие практики имеют большое значение — и они являются ключевой частью освоения правильного способа проведения финансового анализа.

Проанализируйте свои финансовые отчёты

Теперь пришло время провести анализ финансовой отчётности. Мы используем в Fuelfinance три метода:

Горизонтальный анализ: сравнивает финансовые данные за разные периоды для выявления тенденций. Например, если ваши чистые продажи увеличились, но валовая прибыль снизилась, возможно, ваши затраты растут быстрее, чем доходы.
Вертикальный анализ: оценивает позиции как процент от базового показателя, например, от чистых продаж. Он обычно используется при анализе отчёта о прибылях и убытках для понимания структуры затрат.
Анализ коэффициентов: сравнивает данные по позициям для оценки финансового состояния. Примеры анализа коэффициентов включают оценку таких показателей, как коэффициенты цена/прибыль (P/E), прибыль на акцию или доходность дивидендов.

Чтобы правильно оценить свои финансовые отчёты, вам нужно быть очень хорошим детективом или скачать Fuelfinance — вашего супердетектива. Вот как мы вас поддерживаем:

Обнаружение аномалий с помощью искусственного интеллекта: если ваши финансовые коэффициенты, прибыль или данные балансового отчёта выглядят не так, как надо, наш искусственный интеллект выявляет необычные закономерности и предлагает, что стоит оптимизировать.
Моделирование сценариев: постройте несколько прогнозов доходов — базовый, целевой и пессимистичный — чтобы оценить рост вашей компании в разных условиях с помощью наших инструментов прогнозирования на основе искусственного интеллекта.
Экспертная помощь: выделенный финансовый менеджер просматривает ваш отчёт о финансовом анализе и даёт рекомендации по стратегическим решениям.

Рассмотрите финансовые показатели

Хотя анализ финансовых отчётов даёт вам общую картину, анализ показателей помогает диагностировать особенности вашего финансового состояния. Это ключевой урок в том, как провести финансовый анализ, который генерирует действенные идеи.

Вот некоторые из ключевых финансовых показателей, которые демонстрируют финансовые показатели вашего бизнеса:

Ставка сжигания и денежный коридор: ставка сжигания показывает, с какой скоростью компания расходует свой капитал за определённый период, тогда как денежный коридор оценивает количество времени, которое есть у компании до того, как у неё закончатся деньги, учитывая текущую ставку сжигания. Они имеют решающее значение для компаний на этапе роста, поскольку указывают на устойчивость текущих операций и то, как долго компания может продолжать работу, прежде чем потребуются дополнительные средства.
Себестоимость проданных товаров (COGS): COGS представляет собой прямые затраты на производство товаров или услуг, которые продаёт ваша компания. Это важно для понимания прибыльности каждой проданной единицы и оптимизации производственных процессов.
Средний доход на пользователя (ARPU): ARPU измеряет средний доход, полученный от каждого пользователя, что даёт представление о ценности клиента.
Ежемесячный регулярный доход (MRR): MRR — это общий доход, который ваш бизнес генерирует ежемесячно, и это ведущий показатель будущего дохода и роста.
Операционная прибыль: операционная прибыль имеет решающее значение для понимания фундаментальной прибыльности вашего бизнеса. Она исключает проценты и налоги, предлагая более чёткое представление об основных операциях. Вы можете рассчитать свой операционный доход, вычтя себестоимость проданных товаров и операционные расходы из валовой прибыли.
Операционная маржа: это коэффициент прибыльности, который показывает процент выручки после вычета себестоимости проданных товаров и операционных расходов. Вы получаете его, разделив операционную прибыль на объём продаж.

Регулярный анализ финансовых показателей сложнее, чем кажется, особенно когда дел много. Fuelfinance упрощает эту задачу, собирая все ваши ключевые показатели в одном месте. Независимо от того, смотрите ли вы на рост ARR, чистую прибыль, себестоимость или маржу операционной прибыли, всё автоматически обновляется и готово к просмотру.

Это программное обеспечение для финансового планирования и анализа (FP&A) предлагает вам наиболее важные ключевые показатели эффективности (KPI) для вашего типа бизнеса. Если вы управляете SaaS-компанией или агентством, Fuelfinance выделит показатели, соответствующие вашей финансовой модели. Никаких догадок — только правильные данные в нужное время, чтобы помочь вам принимать уверенные и обоснованные решения.

Сравните свой план с фактическими результатами

Последний шаг в нашем руководстве по проведению финансового анализа — сравнить прогнозы с реальностью. Вам необходимо регулярно сравнивать свой бюджет или прогноз с фактическими результатами, чтобы оценить эффективность вашей компании.

Кроме того, вы можете поделиться результатами финансового анализа с внутренними и внешними заинтересованными сторонами, включая руководство, инвесторов или другие соответствующие стороны.

Вы можете использовать свои результаты, если они вас удовлетворят, в вашей презентационной колоде.

Вот несколько способов использования Fuelfinance для ускорения этого процесса:

Он выполняет анализ плана и фактических данных и автоматически сравнивает ваши прогнозы и бюджеты с реальными показателями, помогая вам определить, что работает, а что нужно скорректировать. Мы рекомендуем делать это ежемесячно для наиболее точного финансового прогнозирования.
Fuelfinance представляет ваши результаты сравнения плана и фактических данных на настраиваемых панелях управления, которые упрощают понимание тенденций и пробелов.
Ваш выделенный финансовый менеджер также участвует в этом процессе — используя ваши финансовые данные, он предлагает наиболее подходящие KPI, настраивает моделирование на основе вашей бизнес-модели и помогает вам преобразовать полученные сведения в стратегические действия.

Зачем вам нужен Fuelfinance для финансового анализа

Проведение финансового анализа — это сложная задача, особенно когда вы носите несколько шляп в качестве основателя или управляете несколькими командами в качестве финансового директора.

Именно поэтому существует Fuelfinance. Мы больше, чем инструмент для финансового анализа — мы ваш отдел финансов с аутсорсингом. Наше программное обеспечение автоматизирует повторяющиеся задачи, а наши эксперты работают вместе с вами, чтобы предоставлять постоянные стратегические идеи.

Вот краткое описание того, что вы получаете в пакете:

Централизованная отчётность: синхронизируйте данные из более чем 350 инструментов, включая CRM, ERP и бухгалтерское программное обеспечение, на одной панели управления, чтобы вы всегда работали с единым надёжным источником финансовой правды со всеми вашими финансовыми отчётами.
Финансовый анализ и планирование сценариев: поймите, куда уходят ваши деньги и куда они должны идти дальше. Эта функция поможет вам выявить тенденции расходов, согласовать их с целями по доходам и составить бюджеты. Она генерирует прогнозы, которые помогут вам планировать рост, проблемы или что-то ещё.
Прогнозирование с помощью искусственного интеллекта: используйте искусственный интеллект для прогнозирования доходов, расходов и денежных потоков с высокой точностью. По мере поступления новых данных ваши прогнозы автоматически корректируются — предоставляя вам актуальную финансовую перспективу, отражающую реальную производительность.

Хотите почувствовать уверенность в своём финансовом анализе? Запишитесь на бесплатную демонстрацию и посмотрите, как работает Fuelfinance.

Готовы к финансовому спокойствию?

Если вы основатель, финансовый директор или генеральный директор, вы уже знаете, как важно держать руку на пульсе своих цифр. Но из-за давления со стороны доходов, роста затрат и ограниченных внутренних ресурсов финансовый анализ часто откладывается.

Fuelfinance даёт вам структуру, инструменты и экспертную поддержку, чтобы взять всё под контроль (и учит вас, как правильно проводить финансовый анализ!). Всё, что вам нужно, от дашбордов в реальном времени и автоматически создаваемых отчётов до прогнозирования на основе искусственного интеллекта и моделирования сценариев, находится на одной платформе — созданной специально для таких компаний, как ваша.

Вам не нужно создавать собственную финансовую команду, чтобы получить ясность. Начните использовать Fuelfinance, чтобы получить мощную автоматизацию и специализированные рекомендации, которые будут масштабироваться вместе с вашим бизнесом.

Запишитесь на демонстрацию и давайте вместе работать над достижением ваших финансовых целей.

Частые вопросы

Как провести финансовый анализ?

Соберите соответствующие данные, такие как отчёты о прибылях и убытках, отчёты о движении денежных средств и балансовые отчёты.
Проанализируйте данные и рассчитайте финансовые коэффициенты, такие как ставка сжигания, денежный коридор, операционная прибыль и т. д.
Сравните свой первоначальный план с фактическими результатами, учитывая внешние факторы и тенденции в отрасли, и сделайте выводы, которые помогут вам улучшить управление финансами в будущем.

Если это кажется вам сложным, вы всегда можете нанять частичного финансового директора, который поможет вам создать отчёт о финансовом анализе.

Что такое пример финансового анализа?

Например, финансовый анализ компании может включать изучение её отчёта о прибылях и убытках и балансового отчёта для оценки доходов, расходов и прибыли. Он также может включать расчёт различных финансовых коэффициентов, например, ставки сжигания, которые дадут представление об эффективности бизнеса и позволят оценить финансовые риски.

Какие существуют 5 методов финансового анализа отчётности?

Существует множество различных методов для эффективного финансового анализа отчётности, но вот наиболее распространённые из них:

горизонтальный анализ;
вертикальный анализ;
анализ коэффициентов;
анализ затрат-объёма-прибыли (CVP);
трендовый анализ.

Как начать изучать финансовый анализ?

Первый шаг — ознакомиться с финансовыми терминами, финансовыми отчётами и коэффициентами. Затем вам следует научиться создавать различные электронные таблицы, использовать формулы и анализировать данные с помощью программного обеспечения для финансового анализа. Наш блог — отличное место для начала, поскольку мы пишем так, чтобы это было понятно даже тем, кто не является финансовым специалистом. Вы можете начать с этой статьи об управлении финансами в стартапе.